Nos dias de hoje, fraudes bancárias são uma das principais preocupações para instituições financeiras e seus clientes. Com o avanço de tecnologias de pagamento digital, como o PIX, a necessidade de proteger contas e transações se tornou ainda mais urgente. Felizmente, o desenvolvimento da inteligência de dados e de soluções baseadas em inteligência artificial (IA) tem desempenhado um papel fundamental na detecção e prevenção de golpes bancários.
A Revolução da Inteligência de Dados no Combate às Fraudes
Em um cenário onde o volume de transações digitais não para de crescer, bancos têm investido em algoritmos de análise comportamental e preditiva para identificar atividades suspeitas. A IA é capaz de analisar uma imensa quantidade de informações em tempo real, como horários de transações, localização geográfica do usuário e até o modo como ele interage com o aplicativo bancário.
Esses algoritmos identificam padrões que fogem ao comportamento habitual do cliente, como um jovem de 18 anos realizando transferências de altos valores de forma repentina. Movimentações fora do perfil são rapidamente sinalizadas, o que dá às instituições financeiras uma chance de agir antes que o golpe seja consumado.
Criminosos costumam usar contas de laranjas para movimentar dinheiro de forma dissimulada, realizando várias transações de valores baixos entre contas interligadas. Com a inteligência de dados, os bancos conseguem mapear essas conexões, identificando com precisão atividades fraudulentas.
Prevenção e Detecção: Uma Estratégia de Camadas
A IA também é fundamental para monitorar transações em tempo real. Isso significa que, no momento em que uma movimentação suspeita ocorre, o sistema já é capaz de gerar um alerta, permitindo que o banco suspenda ou revise aquela transação antes que cause prejuízos. Isso é particularmente útil em casos como roubo de identidade ou quando criminosos tentam acessar contas a partir de locais geograficamente distantes.
Os criminosos, por sua vez, estão cada vez mais sofisticados, utilizando métodos de engenharia social aprimorados e até ferramentas de IA para criar falsificações extremamente convincentes. No entanto, ferramentas como autenticação biométrica e validação de documentos tornam o processo muito mais seguro, garantindo que apenas o titular legítimo da conta possa realizar transações de valores elevados.
A Solução Trustic
A Trustic, uma plataforma de serviços antifraude, consulta de dados e compliance, está na vanguarda dessa revolução tecnológica. Com soluções personalizadas para análise e higienização de dados, oferecemos às empresas ferramentas que ajudam a prevenir fraudes antes que elas aconteçam. Nossas soluções são desenhadas para aumentar a segurança das transações financeiras, melhorando a confiança do cliente.
Em um mundo onde as ameaças digitais se tornam mais complexas a cada dia, confiar em uma plataforma que integre IA com a análise comportamental é essencial para garantir a proteção do seu negócio e dos seus clientes. Na Trustic, a nossa missão é trabalhar para que sua empresa esteja sempre à frente na batalha contra fraudes financeiras.
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Fontes:
MobileTime , DNX Brasil, Exame, Redbelt Security
